隨著BitPay違反美國OFAC最終達成諒解協議、Payoneer違反美國製裁協議被美國OFAC處罰140萬，以及Bittrex在2014-2017年違反美國多項製裁協議而被美國財政部金融犯罪執法網絡部門（FinCen）和OFAC處罰290萬等虛擬資產處罰案例的發生，解讀處罰背後監管的真實目的、對於虛擬貨幣公司的真實期望至關重要。

根據美國OFAC基於合規承諾管理框架針對數字貨幣制定的合規要求，所有的金融科技公司必須有足夠的KYC的計劃以對OFAC禁止的交易類型進行篩查，同時需要利用地理位置和IP地址定位，或使用第三方交易服務平台監控服務。

此外企業需要按照Red Flag的監測要求，制定符合製裁合規指南中的OFAC識別Red Flag指南，並構建積極的風險管理制度。制裁篩查方面的能力與適當的監督同樣重要，企業應繪製該實體相關製裁風險和製裁篩查配置之間的關係地圖，並定期進行審查以保證結果的完整和準確，實現高效運營。

11月25日路孚特中國區風險業務市場開發總監王冀先生將帶來一場主題為“關於虛擬資產領域在國際反洗錢中的處罰案例與分析”的播客，討論：

● OFAC與BitPay就違反制裁的行為達成和解的案例

● Payoneer因違反美國製裁而被罰款140萬美元的案例

● Bittrex因違反美國製裁而被罰款2,900萬美元的案例

● 制裁篩查案例中體現的監管要求以及履行合規義務的方法
立即報名